Trésorerie — Suivi et prévision pour PME
La trésorerie est le nerf de la guerre. Des milliers d'entreprises rentables font faillite chaque année faute de liquidités. Suivre son cash en temps réel, et anticiper les creux à 30/60/90 jours, est une compétence de survie pour toute PME.
Définition
La trésorerie nette correspond aux disponibilités (comptes bancaires, caisse) diminuées des concours bancaires courants. C'est l'argent dont vous pouvez disposer immédiatement.
Formule
Formule de calcul
Trésorerie = Encaissements − Décaissements (sur la période)Trésorerie nette = Disponibilités − Dettes bancaires à court terme
Benchmark
Une règle courante : maintenir au moins 3 mois de charges fixes en trésorerie. Pour les activités saisonnières, 4-6 mois.
Questions fréquentes
Comment prévoir la trésorerie à 90 jours ?
Listez vos encaissements prévisibles (factures émises, abonnements) et vos décaissements fixes (loyer, salaires, charges). Mon Dashboard peut automatiser ce calcul depuis votre fichier de facturation.
Quelle différence entre résultat et trésorerie ?
Un résultat positif ne garantit pas une trésorerie positive : les délais de paiement, les stocks et les investissements créent des décalages importants (le BFR).