12 mois de KPIs structurés pour les courtiers et cabinets d'assurance indépendants. Téléchargez, adaptez à votre portefeuille, visualisez en un clic.
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Le métier de courtier en assurance est un métier de portefeuille : la valeur se construit sur la durée, la rentabilité dépend autant de ce qu'on garde que de ce qu'on signe. Encore faut-il avoir une vue claire et mensuelle des indicateurs qui comptent vraiment. Ce modèle Excel rassemble les 7 KPIs qu'un cabinet d'assurance indépendant ou un agent général doit suivre chaque mois : commissions perçues, nouveaux contrats, taux de rétention, sinistralité S/P, encours portefeuille. Conçu pour les cabinets de 1 à 10 personnes, il fonctionne pour le courtage en assurance des particuliers comme pour les risques d'entreprise. Vous remplacez les chiffres exemples par les vôtres et vous obtenez une lecture immédiate de la santé de votre cabinet.
Chaque colonne du modèle est pensée pour répondre à une question précise du quotidien.
Le total des cotisations encaissées sur le mois. Il suit la saisonnalité naturelle des renouvellements (souvent concentrés en début d'année) et les pics liés aux campagnes commerciales.
Le vrai indicateur de marge du cabinet, distinct du CA. Le ratio commissions/CA varie selon la branche : ~12-15 % en auto, jusqu'à 25 % en santé collective. Un suivi mensuel révèle vite les dérives.
L'indicateur d'activité commerciale. Sans nouveaux contrats, le portefeuille s'érode mécaniquement par résiliations et passages chez la concurrence.
Le pourcentage de contrats qui restent au renouvellement. C'est l'indicateur le plus stratégique du cabinet : 1 point de rétention vaut souvent plus que 10 nouveaux contrats. Cible : 90 %+ pour un cabinet sain.
Le rapport sinistres/primes. Indicateur clé pour anticiper les ajustements tarifaires de la compagnie et défendre votre portefeuille. Au-dessus de 70 %, vos commissions sont en danger.
La valeur totale annualisée des contrats en cours. C'est l'actif réel du cabinet — la base de valorisation en cas de cession et l'indicateur de santé long terme.
Le volume mensuel d'événements pris en charge. Suivi sur 12 mois, il révèle la qualité du portefeuille et la pression opérationnelle sur l'équipe gestion.
Trois étapes, zéro formule à écrire.
Un fichier .csv au format Excel France, ouvrable dans Excel, Numbers ou Google Sheets.
Saisissez vos vraies données mois par mois. Vous pouvez ajouter ou supprimer des colonnes selon les KPIs qui comptent pour votre cabinet.
Glissez le fichier sur Mon Dashboard pour voir vos KPIs animés. Le suivi mensuel donne une lecture immédiate de la trajectoire du cabinet.
Oui. Les KPIs de rétention, S/P et nouveaux contrats sont identiques. Vous adaptez simplement le calcul des commissions à votre rémunération sur portefeuille.
La plupart des outils du marché (Bbe, Vega, Salesforce Financial Services, Acsel) exportent ces données en .csv ou .xlsx. Pour les cabinets sur outil propriétaire, un export ponctuel mensuel suffit.
Dans ce modèle, oui — c'est le ratio global. Pour un suivi par branche (auto, MRH, santé), dupliquez la colonne S/P avec un suffixe par branche. Mon Dashboard les visualisera comme des KPIs distincts.
Oui, dupliquez le modèle pour chaque portefeuille. Sur Mon Dashboard, vous pouvez créer plusieurs sociétés ou des dashboards consolidés selon votre besoin.
Le modèle ne contient que des KPIs agrégés (chiffres macro), aucune donnée personnelle d'assuré. Tant que vous remplissez avec des totaux et pas de noms ni numéros de contrat, l'usage est sans risque.
Téléchargez le modèle, remplissez-le avec vos données, glissez-le sur Mon Dashboard. Le tout, sans inscription.